[オルタナ投資] おつりで少額投資「トラノコ」

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投資に興味があっても、先物のトレードや仮想通貨の売買はちょっと敷居が高いという人に、いくつか「プロに運用を任せるタイプ」のオルタナティブ投資サービスを紹介したい。

手始めに今回は5円からの少額投資が可能なトラノコを紹介しよう。

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おつりやポイントで少額投資

投資は余裕資金でやるのが原則。たとえば、株や先物を始めたいけど資金が心もとないという人は、まず種銭づくりからはじめるだろう。仕事やバイトで資金をつくるのが王道だが、ちょっと余ったお金や、ポイントサイトで貯めたポイントをプロの運用するファンドに投資できるのがこの「トラノコ」サービスだ。株や先物の勉強を続けながら、投資ができる。

キャッシュもポイントも少額投資可能

  • 最低5円から1円刻みでプロのファンドマネージャーに運用してもらえる。
  • 運用報酬(運用手数料)は年0.3%。
  • 月額利用料は300円(入会後3か月は無料)。
  • スマホユーザーにやさしいつくりになっていて、いちど必要な情報を登録すれば、あとはほぼすべてがオンライン上で完結する。
    • 基本「おつりを投資に回す」コンセプトなので、「トラノコおつり捕捉サービス」という専用アプリに、自分のクレカや電子マネーを登録しておくだけで、アプリが勝手におつりを計算してくれる。おつりの捕捉単位は10円、100円、1000円など好きな単位に設定できる。毎月所定の日にその月のおつりの総額が示され、「投資する」か、「投資しない」かを選ぶ。
    • 投資上限額を指定可能。積立預金のように毎月定額を投資することも、状況に合わせて変額することも可能。臨時収入があったとき、チャンスと思ったときなどは、随時、追加投資できるということ。
    • 「マネーフォワード」「Zaim」などの家計簿アプリとの連携も可能(連携の際、クレカ番号などの登録は不要、IDのみ)。
    • トラノコを利用しているだけで、anaマイルやnanacoポイントがたまる。
  • 投資の選択肢は単純明解。リスクリターン別に「安定重視か」(小トラ)、「中程度のリスクでより大きなリターンを狙うか」(中トラ)、「リスクは大きくてもハイリターンを狙うか」(大トラ)、この3つのいずれかを選択するだけ。

ことばの説明でわかりにくかったら、以下の動画を見れば、より仕組みを理解してもらえると思う。

注目!キャッシュを一切使わない投資

ブログ主がトラノコの存在を知ったのは去年の秋。ちょうどその夏に「身銭を切らないビットコイン投資」を始めようと、ポイントサイトでしこしこポイントを貯め、ビットコインを少しずつ買っていたときだ。トラノコを使えば、キャッシュを使わず、株式や債券など昔ながらの金融商品に投資することができるのだ。

トラノコのスポンサー(資本提携)企業には、セブン銀行や野村総研に加えて、リアルワールドという会社がリストされている。このリアルワールドが運営するポイントサイトがGendama、ポイント交換サイトがPointExchangeだ。Gendamaで貯めたポイントをPointExchangeに移管し、PointExchangeからトラノコに投資することができる(交換比率は98%、100ポイントが98円相当)。

ブログ主が知ったときはPoinExchangeしかチョイスがなかったが、現在は他のポイント交換サイトGPointNetMileからもトラノコに投資できるようになっている(ただし、交換レートがそれぞれ異なるので注意)。

時間分散という考え方

トラノコは毎月、積立預金のように少しずつ金融商品を買っているのと同じなのだが、なぜいっぺんに買わないのだろうか?

金融商品は経済状況の変化によって上下動を繰り返すので、いっぺんに買うと高値掴みしてしまうおそれがある。時間をおいて分散して投資することで、平均的な価格で投資するのと同じ効果が得られるのだ。

下の2つのチャートを見てほしい。これは2007年~2017年の日本国債、TOPIX、普通預金の投資パフォーマンスを示している。

  • 上は2007年にいっぺんに投資した場合のパフォーマンス
  • 下は毎月少しずつ投資した場合のパフォーマンスを示している。下の、時間分散投資のパフォーマンスがすぐれていることがわかるだろう。
  • しかも2007~2017年という期間には、あのリーマンショックやユーロ危機も含まれいる。分散投資の強みがわかるはずだ。

一回投資

おつりで長期分散投資アプリ「トラノコ」の投資の時間分散メリット

ファンドで実際は何に投資してるの?

いくら簡単に投資できるといっても、自分のお金がいったいどこに投資されているか気になるだろう。各ポートフォリオの構成比と、具体的な運用先を以下に示すので参考にしてほしい。本格的なファンドであることがわかってもらえるはずだ。

リターン重視の 「大トラ」の資産構成割合 - おつりで長期分散投資アプリ「トラノコ」

リターン重視の 「大トラ」の資産構成割合 - おつりで長期分散投資アプリ「トラノコ」

リターン重視の 「大トラ」の資産構成割合 - おつりで長期分散投資アプリ「トラノコ」

投資対象ETF一覧

米国株式

大型株
  • VANGUARD S&P 500 ETF(VOO)
中型株
  • VANGUARD MID-CAP ETF(VO)

欧州株式

大型株
  • DEUTSCHE X-TRACKERS MSCI EUR(DBEU)
  • ISHARES MSCI EUROPE(IMEU)

新興国株式

大型株・中型株
  • VANGUARD FTSE EMERGING MARKE(VWO)

先進国(米国除く)・新興国株式

小型株
  • VANGUARD FTSE ALL WO X-US SC(VSS)

日本株式

TOPIX連動型
  • TOPIX連動型上場投資信託(1306)

不動産投資信託

米国
  • VANGUARD REIT ETF(VNQ)
日本
  • NEXT FUNDS 東証REIT指数連動型上場投信(1343)

米国債券

国債・社債・モーゲージ債
  • ISHARES CORE U.S. AGGREGATE(AGG)
国債・投資適格社債・投資適格国際債券
  • VANGUARD INTERMEDIATE-TERM B(BIV)
物価連動国債
  • ISHARES TIPS BOND ETF(TIP)
社債
  • VANGUARD S/T CORP BOND ETF(VCSH)

新興国債券

国債・社債
  • ISHARES JP MORGAN USD EMERGING MARKETS BOND ETF(EMB)

債券(米ドル建て除く)

国債・社債
  • VANGUARD TOTAL INTL BOND ETF(BNDX)

商品市場

金(ゴールド)
  • SPDR GOLD SHARES(GLD)
エネルギー、農産物、貴金属、非鉄金属
  • ISHARES S&P GSCI COMMODITY I(GSG)
  • 上記は2017年12月時点の投資対象であり、今後変わる可能性があります。

運営主体

トラノコの運営会社は誰が経営してるのかも気になると思う。最も重要な役員3名のプロフィールを紹介しよう。

社長はジャスティン・バロック氏

ステート・ストリート・グループで18年にわたり証券、投資顧問、銀行業務を担当。2004年から2015年までステート・ストリート・グローバル・マーケッツ証券の代表取締役、ステート・ストリート銀行の在日代表、ならびにステート・ストリート・グループの証券部門のアジア環太平洋地域のトップとして、グローバルでビジネスの展開を主導。2016年8月にTORANOTEC株式会社を設立、代表取締役社長を務める。ニューサウスウェールズ大学商学部卒業、同大学経済修士課程修了。

現場のトップ、シニア・マネージング・ディレクターは藤井 亮助氏

プライスウォーターハウスクーパースコンサルティング(現日本IBM)において、戦略立案、事業構築プロジェクトを担当。2001年よりタワー投資顧問において日本株ヘッジファンドのポートフォリオ・マネジャー、2006年より日本株ヘッジファンドのオーシャンアセットマネジメント設立に参画、マネジメントディレクターを歴任。2010年、クックパッドに参画し、社長室経営企画・新規事業立ち上げ、戦略的M&A、グループ会社支援を主導。2016年8月、TORANOTEC株式会社に参画、取締役シニア・マネージング・ディレクターを務める。神戸大学経済学部卒業。 

取締役兼TORANOTEC投信投資顧問(株)社長は小山 卓也氏

野村證券で21年にわたり、リサーチ、機関投資家営業、ドイツ現地法人CEOを歴任した後、外資系資産運用会社の営業責任者、経営ポジションを歴任。2014年より日興アセットマネジメントの専務執行役として2年間海外営業及び国内機関投資家営業を統括。2016年11月1日より現職。慶応大学経済学部卒業、南カリフォルニア大学経営大学院修了(MBA)

ちなみに、ジャスティン・バロック氏の所属するステート・ストリートはボストンに1792年に設立された由緒ある金融グループ。

トラノコに興味がでた人は以下のバナーをクリックして詳細を確認してほしい。

ポイントサイトGendamaの紹介

Gendamaはトラノコ投資用の資金になるポイントを稼げるポイントサイトだ。

もちろん、ポイントの使い道はトラノコ投資に限らない。キャッシュや商品などいろんなものに交換できる。登録は無料、しかもメアドとパスワードを入力するだけで簡単にできる。

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Posted by tokoshie80